大成惠恒一年如期绽放债券型发起式证券投资基金
基金产物府上摘记更新
编制日历：2024 年 12 月 27 日
送出日历：2025 年 1 月 1 日
本摘记提供本基金的紧迫信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募诠释书等销售文献。
一、产物大要
大成惠恒一年定开债券发起
基金简称 基金代码 010960
式
基金不休东谈主 大成基金不休有限公司 基金托管东谈主 恒丰银行股份有限公司
基金合同成效日 2021 年 4 月 8 日
基金类型 债券型 来回币种 东谈主民币
契约型、如期绽放型、发起
运作表情 绽放频率 如期绽放
式
运行担任本基金基
基金司理 郑欣 金司理的日历
证券从业日历 2016 年 7 月 1 日
运行担任本基金基
基金司理 毛文婕 金司理的日历
证券从业日历 2012 年 7 月 2 日
《基金合同》成效之日起满三年后的对应日，若基金财富净值低于 2 亿元， 《基金合同》
自动间隔并按其商定措施进行计帐，无需召开基金份额握有东谈主大会审议，且不得通过
召开基金份额握有东谈主大会的表情赓续《基金合同》期限。如届时灵验的法律律例或中
国证监会法则发生变化，上述间隔法则被取消、转变或补充的，则本基金按照届时有
效的法律律例或中国证监会法则履行。
其他 《基金合同》成效三年后链接存续的，结合 20 个责任日出现基金份额握有东谈主数目起火
露；结合 60 个责任日出现前述情形的，基金不休东谈主应当在 10 个责任日内向中国证监
会敷陈并漠视方置决策，如握续运作、革新运作表情、与其他基金统一或者间隔基金
合同等，并在 6 个月内召开基金份额握有东谈主大会进行表决。
法律律例或中国证监会另有法则时，从其法则。
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资诡计与投资策略
详见《大成惠恒一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募诠释书》第八部分“基金的投资”。
通过积极主动的投资不休，追求基金财富的恒久结识升值，力图获得超过功绩比较基准
投资诡计
的投资功绩。
投资限制 本基金的投资限制主要包括国内照章刊行、上市的债券（包括国债、央行单据、处所政
府债、金融债券、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、公开
刊行的次级债券、政府复古机构债、政府复古债券、可分辨来回可转债的纯债部分）、
财富复古证券、现款、银行进款（包括契约进款、如期进款相配他银行进款）、同行存
单、债券回购、货币市集器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，
但需相宜中国证监会的干系法则。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金财富的 80%，应绽放期流
动性需要，为保护基金份额握有东谈主利益，本基金绽放期运行前一个月、绽放期以及绽放
期罢了后一个月内，本基金债券财富的投资比例可不受上述罢了。绽放期内，保握现款
（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的
投资比例不低于基金财富净值的 5%；紧闭期内，本基金不受上述 5%的罢了。
本基金不参与股票等权利类财富的投资，不参与可革新债券（可分辨来回可转债中的纯
债部分之外）、可交换债券、中小企业私募债、国债期货的投资。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东谈主在履行允洽措施后，可
以将其纳入投资限制。
本基金在紧闭期与绽放期选用不同的投资策略。
（一）紧闭期投资策略。本基金以利率趋势分析为基础，相接经济周期、宏不雅策略看法
及收益率弧线分析，实施积极的债券投资组合不休，以获得较高的债券组合投资收益。
绽放期投资策略 。绽放运作期内，本基金将保握较高的组合流动性，浅薄投资东谈主安排
主要投资策略
投资。1、债券投资策略。本基金在绽放期将重心研讨债券的安全性和流动性，确保组
合债券有较高的变现智商，并严格礼貌基金组合的杠杆比例。2、流动性不休策略。基
金不休东谈主将密切缓和基金的申购赎回情况，对投资组合的现款比例进行结构化不休。同
时，也判辨过回购的升沉操作和债券品种的期限结构搭配，灵验分派基金的现款流，保
握本基金在绽放期的流动性。
功绩比较基准 本基金功绩比较基准为中债轮廓全价指数收益率。
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于羼杂型基金和股
风险收益特征
票型基金。
(二) 投资组合股产树立图表/区域树立图表
(三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：1、基金的过往功绩不代表改日阐扬。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费表情/费率
/握有期限（N）
M 申购费
（前收
费）
M≥500 万元 1，000 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.1%
N≥30 天 0%
注：本基金份额收取申购费。按照握有期限收取赎回费。待业金客户在基金不休东谈主直销中心办理账户认证
手续后，可享受申购费率一折优惠，申购费为固定金额的，则按原费率履行，不再享有费率扣头。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
费 用
收费表情/年费率或金额 收取方
类别
管 理
费
托 管
费
审 计
用度
信 息
披 露 120，000.00 元 法则败露报刊
费
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《基金合同》成效后与基金干系的讼师费、仲裁费和诉讼费，基金份额握有东谈主大会用度，基金的证
券、期货来回用度，基金的银行汇划用度，基金的开户用度、账户爱戴用度，按照国度连络法则和
其 他
《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连络
用度
的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户财富变现后方可列支，连络用度可酌情收取或减免，
但不得收取不休费，其他用度详见干系公告。
注：（1）本基金来回证券等产生的用度和税负，按推行发生额从基金财富扣除。
（2）审计用度、信息败露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金如期敷陈败露为准。
(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有工夫，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作轮廓费率（年化）
注：基金不休费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报败露的干通盘据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本基
金的《招募诠释书》等销售文献。
本基金私有风险
按照基金份额净值进行申购和赎回。绽放期要是出现较大数额的净赎回肯求，则使基金财富变现勤奋，基
金可能面对一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。2. 本基金为纯债债券型基金，债券的
投资比例不低于基金财富的 80%，该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。
可能会导致现存的中小基金份额握有东谈主变成亏蚀。4. 本基金投资财富复古证券，财富复古证券是一种债
券性质的金融器用。财富复古证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。5. 基金合
同间隔的风险。《基金合同》成效之日起满三年后的对应日，若基金财富净值低于 2 亿元，《基金合同》
自动间隔并按其商定措施进行计帐，无需召开基金份额握有东谈主大会审议，且不得通过召开基金份额握有东谈主
大会的表情赓续《基金合同》期限。如届时灵验的法律律例或中国证监会法则发生变化，上述间隔法则被
取消、转变或补充的，则本基金按照届时灵验的法律律例或中国证监会法则履行。《基金合同》成效三年
后链接存续的，结合 20 个责任日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金财富净值低于五千万元情形
的，基金不休东谈主应当在如期敷陈中赐与败露；结合 60 个责任日出现前述情形的，基金不休东谈主应当在 10 个
责任日内向中国证监会敷陈并漠视方置决策，如握续运作、革新运作表情、与其他基金统一或者间隔基金
合同等，并在 6 个月内召开基金份额握有东谈主大会进行表决。
(二) 紧迫领导
基金产物府上摘记信息发生舛误变更的，基金不休东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金不休东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获得基金的干系信息，敬请同期缓和基金不休东谈主发布的干系临时公告等。
大成惠恒一年如期绽放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2020 年 10
月 16 日证监许可【2020】2608 号文赐与注册。
中国证监会对本基金召募的注册或核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证，
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也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不休东谈主依照恪称株连、老诚信用、严慎起劲的原则不休和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
五、其他府上查询表情
以下府上详见基金不休东谈主网站www.dcfund.com.cn客服电话4008885558
式证券投资基金托管契约、大成惠恒一年如期绽放债券型发起式证券投资基金招募诠释书
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